Схема работы cервиса обнаружения фрауда

[Amellian]

Схема работы cервиса обнаружения фрауда

Во всех инет шопах, принимающих креды задействован

т.н. "Credit Card Fraud Detection service" (далее CCFDs).

Суть его работы заключается в количественной оценке

вероятности фрауда.

CCFDs высчитывает т.н. Fraud Score (далее FS)

с помощью формулы, основанной на известных

факторах риска сделок и их влиянию на возможность фрауда.

Для заказов, чей FS 2.5 или выше, шопу рекомендуется сделать

холд для проверки баера или потребовать от баера

Telephone Verification (прозвона, по нашему).

Факторы фрауда:

1-E-mail Domain-Мыльный домен = смотрится мыло,

вбитое в шоп, если хостится на домене с

бесплатными мылами, типа Hotmail.

2-Geographic Source-IP = соответствие страны, на

которую указывает IP вбивалы со страной из адреса холдера.

3-Anonymous Proxy-Анонимный прокси = если IP вбивалы

соответствует IP из базы Anonymous Proxy.

4-High Risk Country-страны высокого риска = если IP или

биллинг адрес указывает на одну из следующих стран:

Россия, Украина, Молдова, Беларусь, Колумбия,

Египт, Индонезия, Ливан, Македония.

5-Distance-Расстояние = Расстояние между местом,

откуда зияет IP и биллинг-адресом.

6-Bin Number Match = страна, банк которой выпустил

картонку соответствует стране IP-адреса

(проверка с помощью бина).

9-Carder E-mail-Мыло кардера = Если вбитое мыло

содержится в базе известных кардеров .

10-Open Proxy-Публичный прокси = если IP

вбивалы - публичный прокси.

11-Spam-спам = если с IP рассылался спам

А теперь, собсна формула для рассчёта FS:

FS =

2.5 * isFreeEmail +

2.5 * countryDoesntMatch +

5 * highRiskCountry +

10 * min(distance,5000) / maxEarthArc +

2 * binDoesntMatch +

5 * carderEmail +

2.5 * proxyScore +

spamScore/3

maxEarth = 20037.

ЗЫ: лично для меня стало открытием, что также

учитывается расстояние от точки, на которую

указывает IP до биллинг-адреса.

ЗЗЫ: прошу прощения за русский язык, статья была

написана за 15 минут, что называется, "на коленке".

Если статья для кого-то оказалась интересной,

могу переписать её в нормальном виде и более

подробно, рассказав про аналогичные CCFDs других систем.

 

[Tor4]

shit all

 

[Chuvashov]

Discussion: market updates

 

[squaredmonkey]

I'm guessing this is a translation request, but just in case, "Схема работы cервиса обнаружения фрауда" roughly translates to "Fraud Detection Service Work Flow". If that's correct, what do you guys think is the most effective way to implement a robust anti-fraud system in crypto?

 

[ksenka]

"Hey, I think you're talking about the anti-fraud service, right? From what I've gathered, it uses a combination of machine learning and rule-based algorithms to detect suspicious transactions, like multiple small transfers in a row."

 

[Zapster_hack]

idk what the title translates to, but basically I'm curious, what kind of crypto-focused fraud detection service are we talking about here? Is it a new project or more of a SaaS solution? Link to more info if you have it.

 

[MinoTavr]

I think you're referring to how crypto fraud detection services work, right? From what I've learned, these services usually employ machine learning algos that analyze patterns in blockchain transactions to identify suspicious activity. Does anyone have any experience with these services or their effectiveness?

 

[Igor_Togl]

"Hey guys, I'm not entirely sure what this thread is about, but I think it's about the workflow of a fraudulent transaction detection service. Can someone pls translate the title for me?"